Bausteine für Ihr erfolgreiches Geschäft

Zeit ist ein kostbares Gut, das Sie sich nicht mit Geld kaufen können. Besser: sparen Sie Zeit, indem Sie von einer schnellen Konzeption und Umsetzung neuer Geschäftsmodelle profitieren. Damit qualitative Aspekte nicht zu kurz kommen, setzen Sie auf praxiserprobte Lösungen auf Basis bereits erbrachter Vorleistungen.

MaklerManagementSystem (MMS)

Nutzen Sie die erfolgreiche Lösung für die nachhaltige Verbesserung rund um Ihre Geschäftspartnerbeziehungen.

Ihre Vorteile durch den Einsatz des MMS:

• Erhebliche Effizienzsteigerungen und Kosteneinsparungen durch:
• Durchgängig elektronische Maklervereinbarungen, Änderungen von Maklervereinbarungen und Maklerdaten
• Schnelle Onlineauskünfte bzgl. Courtagen, In-/Exkasso, Statistik, etc.
• Zielgerichtetes Kampagnen- und Kontaktmanagement

Konsolidierung verschiedener Datenquellen, gezielte Steuerung sowie sofortige Verbesserung der Maklerbetreuung durch:

• Ein zentrales Dashboard (Vertriebscockpit) zur Steuerung der Maklerbetreuer über die Hierarchien hinweg
• Einen zentralen „Blick“ auf die Makler
• Ein detailliertes Scoring der Maklerbeziehung
• Schnell auswertbare Besuchsberichte
• Laufende, automatische Segmentierung der Makler
• Einheitliche Planungswerkzeuge und -methodik
• Definition und nachhaltige Steuerung von Maßnahmen

Nutzen Sie die Informationen aus dem MMS zur qualitativen Bewertung und Steuerung Ihrer Geschäftspartnerbeziehungen (HGB 93) und zur schnellen Bestimmung von Trends.

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VermittlerManagementSystem (VMS)

Nutzen Sie die erfolgreiche Lösung für die nachhaltige Verbesserung rund um Ihre Geschäftspartnerbeziehungen.

Gezielte Steuerung sowie sofortige Effizienzsteigerung in der Betreuung durch:

• Ein zentrales Dashboard zur Steuerung der Vermittler über die Hierarchien hinweg
• Einen zentralen „Blick“ auf die Direktion, die Organisation bzw. den Vermittler
• Konsistente Sicht auf Daten der Vertriebspartner und deren Leistungen
• Potenzialanalysen auf Basis realer Daten
• Steuerung der Vertriebsaktivitäten von der Planung über die Statistik bis zur Erfolgskontrolle und zur Durchführung von Maßnahmen
• Steuerung der Erreichung des Geschäftsplans von der Planung über die Statistik bis zur Erfolgskontrolle und zur Ergreifung von Maßnahmen
• Schnell auswertbare Besuchsberichte (z.B. Organisationsleiter und Spezialisten)
• Laufende, automatische Segmentierung der Vermittler
• Einheitliche Planungswerkzeuge und -methodik
• Konsolidierung verschiedener Datenquellen

Nutzen Sie die Informationen aus dem VMS zur qualitativen Bewertung und Steuerung Ihrer Vermittlerbeziehung in der Ausschließlichkeitsorganisation, der Bank oder sonstigen Vertriebsorganisationen (Angestellte und Handelsvertreter nach HGB 84).

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VertriebsProzessModell (VPM)

VertriebsProzessModell - online/offline/hybrid. Nutzen Sie das bewährte Gerüst als Basis für Ihren Projekterfolg. Das VPM wurde bereits mehrfach erfolgreich zur Lösung unterschiedlicher Herausforderungen in der Finanzwirtschaft eingesetzt. Insbesondere für die häufig angestrebte Harmonisierung der Vertriebsprozesse - über alle Vertriebskanäle hinweg - ist VPM geeignet. Maximale Flexibilität erhalten Sie durch die Offenheit des Modells.

Umsetzbare Lösungen ergeben sich durch die pragmatische, von den Prozessen ausgehende, Vorgehensweise. Schnelle Projekterfolge werden durch die schnellstmögliche und zielorientierte Verzahnung der prozessualen Anforderungen mit der Organisationsstruktur sowie der unterstützenden Technologie ermöglicht. Die technische und organisatorische Umsetzbarkeit der fachlichen Anforderungen steht dabei von Beginn an im Fokus.

Ihre Vorteile durch den Einsatz des VPM:

• Beschleunigung des Projektstarts und -verlaufs
• Pragmatischer Lösungsansatz mit frühzeitigem Fokus auf die Umsetzung
• Sicherheit durch Nutzung bewährter Marktstandards
• Hohe Flexibilität und Individualisierung durch Offenheit des VPM
• Investitionssicherheit durch kontinuierliche Erweiterung der VPM

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MaklerPortal (MP)

Flexibel anpassbares Konzept und Prototyp "MaklerPortal". Hiermit fördern Sie Ihre Zielerreichung in Bezug auf ertragreiches Wachstum, Steigerung der Effizienz und Erfüllung gesetzlicher Anforderungen. Die Unterstützung der Prozesse am Point of Sale wird nachhaltig verbessert.

Ihre Vorteile durch den Einsatz des MP:

• Planung und Durchführung geeigneter Verkaufsinstrumente (z.B. Kampagnen)
• Bereitstellung einer prozessualen Unterstützung in den Bereichen Analyse, Beratung, Verkauf, Änderung sowie Schaden/Leistung und Stornofrühwarnung
• Nutzung umfassender Kundeninformationen wie Anträge, Eigen-Verträge (auch im GDV-Format zur Weiterverarbeitung im Maklersystem)
• Definition bedarfsgerechter Produkte und Dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden zur Risikoabsicherung, Vorsorge- und Vermögensplanung
• Verbesserung der administrativen Unterstützung für Statistik, In-/Exkasso und Abrechnung

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AgenturSystem (AS)

Flexibel anpassbares Konzept und Prototyp "AgenturSystem". Ziel ist die Unterstützung von ertragreichem Wachstum, der Steigerung der Effizienz und der Erfüllung gesetzlicher Anforderungen. Diese Lösung sichert Ihnen eine verbesserte prozessuale Unterstützung am Point of Sale.

Ihre Vorteile durch den Einsatz von AS:

• Unterstützung aller relevanten Verkaufs-, Änderungs- und Unterstützungsprozesse
• Integration aller Produkte und Dienstleistung aus Ihrem Haus und denen der Produktpartner
• 360° Sicht auf den Kunden durch Bereitstellung aller Partner- und Vertragsdaten aus Ihren zentralen Systemen und Haltung von Akquise-, Interessenten- und Fremdvertragsdaten in zentralen Systemen
• Planung und Einsatz geeigneter Vertriebsmaßnahmen in Bezug auf Ansätze, Kampagnen, Termine, Analysen, Beratung, Verkauf und Schaden/Leistung
• Nutzung umfassender Kundeninformationen bzgl. Einkommens-/ Vermögensdaten, Anträge, Eigen- und Fremdverträge, Schäden, Beziehungen und Akquise
• Verbesserung der administrativen Unterstützung für Statistik, In-/Exkasso, Stornofrühwarnung und Vermittlerunterabrechnung
• Überleitung von Prozessen zwischen den Vertriebspartnern, den Außendienstführungskräften und Kundenservicecenter bzw. der Sachbearbeitung

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Financial Planning/bedarfsorientierte Beratung (FP)

Flexibel anpassbares Konzept und Prototyp "Financial Planning". Sichern Sie durch den Einsatz von FP die Erfüllung der Anforderungen aus der EU-Vermittlerrichtlinie. Die Abbildung der Erweiterungen durch die VVG-Novelle führt zu einer Erhöhung der Beratungsqualität, was sowohl die Neukundengewinnung als auch die Kundenbindung nachhaltig verbessert.

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Beratung/Vorschlag/Antrag (BA)

Flexibel anpassbares Konzept und Prototyp "Beratung und elektronischer Antrag in den Sparten Leben, Kranken, Komposit und Rechtsschutz". Ziel der Lösung (Vertriebssoftware) ist die Elektrifizierung des gesamten Beratungs-, Verkaufs- und Änderungsprozesses unter Berücksichtigung der "neuen" Vertriebsprozesse (Invitatio) durch die Novellierung des VVGs.

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Portal zur betrieblichen und privaten Altersvorsorge (PbAV)

Flexibel anpassbares Konzept und Prototyp "Portal zur betrieblichen und privaten Altersvorsorge". Ziel der Lösung ist die Professionalisierung der effizienten Abwicklung, die Steigerung des Neugeschäfts und die Erhöhung der Cross-Selling-Quote. Durch den Einsatz von bAV werden darüber hinaus sämtliche für den Verkauf und die Abwicklung notwendigen Prozesse berücksichtigt (Verkauf, Änderung, Auskunft, Leistung, Storno & Dienstaustritt, Organisation & Verwaltung).

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MiFID (Markets in Financial Instruments Directive)

Anfang Februar 2006 hat die Europäische Kommission Entwürfe für die Durchführungsmaßnahmen der Richtlinie veröffentlicht. Das Europäische Parlament stimmte einer Fristverlängerung zur Umsetzung zu, demnach müssen die Mitgliedstaaten nunmehr die MiFID inklusive Durchführungsrichtlinie spätestens zum 31. Januar 2007 in Kraft setzen. Ziele sind ein verbesserter Anlegerschutz, ein verstärkter Wettbewerb und die Harmonisierung des europäischen Finanzmarktes.

Ihr Nutzen durch unsere Mitarbeit ist:

• Qualitätssicherung für Reviews sowie für laufende Aktivitäten
• Terminsicherheit und Kostenkontrolle durch eine erfahrene Managementberatung
• Wettbewerbsvorteile durch die Anhebung des vertrieblichen Potenzials mittels innovativer Lösungen
• Pragmatisches Vorgehen auf Basis eines professionellen Projektoffice

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Novellierung des Versicherungsvertragsgesetzes

"Versicherte erhalten mehr Rechte – Reform des Versicherungsgesetzes wirft Geschäftsmodell der Assekuranz um.“ (Financial Times Deutschland, Februar 2006)

Ihr Nutzen durch unsere Mitarbeit ist:

• Qualitätsgesicherte bisherige und laufende Ergebnisse
• Sicherheit in punkto Termine und Kosten durch professionelle Beratung
• Nutzung vertrieblicher und damit kundenorientierter Potenziale
• Pragmatisches Vorgehen auf Basis eines professionellen Projektoffice

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Einführung der Abgeltungssteuer

Mit dem Gesetz zur Unternehmensteuerreform 2008 wird die Abgeltungssteuer für Kapitaleinkünfte beschlossen. Ab Neujahr 2009 kommt es dann zu einer gravierenden Umstellung, indem Kapitalerträge nicht nur losgelöst von den übrigen Einkünften, sondern auch nach neuer Systematik besteuert werden. Veräußerungsgewinne im Kapitalanlagebereich werden generell steuerpflichtig.

Die zu erwartenden Auswirkungen haben bereits heute einen erheblichen Einfluss auf Anlageentscheidungen. Zu denken ist etwa an den Abschluss eines neuen Lebensversicherungsvertrags oder eines Fondssparplans oder die Wahl zwischen Anleihen, Aktien und Zertifikaten. Gleichzeitig bieten die Veränderungen aber auch große Chancen, die es zu nutzen gilt.

Zum Beispiel könnte die Abgeltungssteuer der kapitalbildenden Lebensversicherung mit Einmalauszahlung zum Sprung aus der derzeitigen Bedeutungslosigkeit verhelfen.

Ihr Nutzen durch unsere Mitarbeit ist:

• Aufgezeigte Auswirkungen auf den strategischen Handlungsspielraum auf die Produktentwicklung der Banken- und Lebensversicherungswirtschaft
• Schaffung von Möglichkeiten für gesteigerte Verkäufe z. B. durch ein geeignetes Marketing sowie einer maßgeschneiderten und frühzeitigen Kommunikation
• Aufzeigen von Chancen für Banken z. B. durch die Entwicklung eigener Versicherungsprodukte (z. B. in Zusammenarbeit mit Versicherungsfabriken)
• Entwicklung von Ideen für Versicherungen in der Kooperation mit Bankenpartnern
• Termingerechte Umsetzung durch professionelle Planung und Begleitung bei der Umsetzung von Maßnahmen
• Qualität und Sicherheit auch bezüglich der Kosten durch eine erfahrene Managementberatung

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